مجوز اصلی از نهادی که بانک مرکزی کومور «جعلی» اعلامش کرده، هشدار رسمی کنسوب ایتالیا و لیست سیاه بانک روسیه، بهعلاوهٔ دهها شکایت مستند دربارهٔ رد برداشت پول و مصادرهٔ سود. این پرونده را قبل از واریز هر دلاری بخوانید.
AMarkets یک بروکر آفشور با اصالت روسی است که هیچ مجوز معتبر ردهٔ اول ندارد و رگولاتوری اصلیاش جعلی است. در کنار حجم بالای نظرات مثبت، یک الگوی تکرارشونده و نگرانکننده از رد برداشت، مصادرهٔ سود و بونوسهای تلهای دیده میشود. برای معاملهگر ایرانی، ریسک از دست دادن کامل سرمایه بدون هیچ مرجع شکایتی واقعی، جدی است.
برای حفظ دقت و اعتبار حقوقی، هر ادعا در یکی از این سه سطح دستهبندی شده است:
بهطور خلاصه: خیر. نمایش رگولاتوری این بروکر گمراهکننده است.
مهمترین مجوزی که AMarkets به رخ میکشد، از «Mwali International Services Authority (MISA)» در جزیره موالی کومور است. اما بانک مرکزی کومور در بیانیهای رسمی، MISA را در صدر فهرست «ساختارهای جعلی که ادعای صدور مجوز میکنند» قرار داده و اعلام کرده مجوزهای صادره از این نهاد «هیچ اثر قانونی برای فعالیت مالی در اتحادیهٔ کومور ندارند».
به بیان ساده: این مجوز عملاً یک فایل PDF خریداریشده است، نه نظارت واقعی.
رگولاتور سنت وینسنت و گرنادین (SVG FSA) رسماً اعلام کرده که «هیچ مقرراتی برای معاملات فارکس وجود ندارد و هیچ مجوز فارکس یا کریپتویی در این کشور صادر نمیشود». ثبت شرکت در SVG فقط به معنی «وجود قانونی شرکت» است، نه نظارت بر عملکرد بروکر.
AMarkets عضویت در «Financial Commission» را بهعنوان نشان اعتبار تبلیغ میکند. اما این نهاد یک سازمان داوری خصوصی (حل اختلاف) است و خودش صراحتاً میگوید: «ما رگولاتور دولتی نیستیم و ادعای آن را هم نداریم.» سقف جبران خسارت آن تنها ۲۰٬۰۰۰ یورو بهازای هر ادعای معامله است و از آنجا که با حق عضویت بروکرها تأمین مالی میشود، در داوری میان معاملهگر و بروکرِ عضو، تضاد منافع ذاتی دارد.
اینها مستندترین و از نظر حقوقی محکمترین یافتههای پرونده هستند.
طبق مستندات Forex Peace Army، «دنیس کولاگین» که پیشتر مدیر بازاریابی بروکر MFX بوده — بروکری که به گفتهٔ FPA یک طرح پانزی را اجرا کرد، پرداخت برداشتها را متوقف کرد و با پول مشتریان ناپدید شد — بعدها در AMarkets فعالیت داشته است.
مهمترین بخش پرونده. اینها ادعاهای مستند کاربران است — نه نتیجهگیری قطعی حقوقی ما.
کاربری گزارش میدهد که قصد برداشت وجوهش را داشته، اما AMarkets مدام مدارک جدید درخواست کرده است:
«سعی کردم پولم را برداشت کنم، ولی AMarkets مدام مدرک بیشتری میخواست. دو هفته گذشت و هنوز خبری از پول نبود.»
معاملهگری روایت میکند که پس از کسب سود، حسابش بسته و بیش از ۷٬۰۰۰ دلار سودش با استناد به بندهای مبهم «شرایط تجاری» و ادعای «تأثیر بر پلتفرم» توقیف شده — بدون ارائهٔ هیچ سندی.
کاربری که ۵۰٬۰۰۰ دلار واریز کرده و دو معاملهٔ سریع در حساب Zero انجام داده، گزارش میدهد که دسترسی حسابش محدود و برداشتش رد شده، در حالیکه بروکر «پشت واژههای compliance و رگولیشن پنهان شده است».
منابع فارسیزبان ادعا میکنند AMarkets قرارداد مشتریان (Terms & Conditions) را بدون اطلاع کاربران و آیبیها یکطرفه تغییر داده و سپس با استناد به همان شرایط جدید، برداشتها را رد کرده است. همچنین ادعای یک دورهٔ کسری نقدینگی و بالانس منفی سنگین مطرح شده و بروکر بهعنوان یک «مارکتمیکرِ وایتلیبل» توصیف شده است.
گزارش دیگری حاکی از آن است که واریزهای شخص ثالث از طریق ZPay حتی پس از احراز هویت، قابل برداشت نبودهاند.
یکی از شکایتهای پرتکرار این است که کشبک (Loyalty Bonus) بهمحض رسیدن اکوییتی به صفر، بهطور خودکار و بدون افشای شفاف حذف میشود («Bonus Out»). شرایط بونوس همچنین به شرکت اجازه میدهد در صورت «مشکوک بودن» به مالتیاکانت، حساب را ببندد و سود را لغو کند.
توصیهٔ ما: هیچ بونوس، اعتبار یا کشبکی را فعال نکنید.
کاربران روسزبان از «اسپایکهایی که بهطور محسوس بزرگتر از سایر بروکرها هستند» شکایت دارند و AMarkets را «بروکر خاردار» مینامند. منابع فارسی نیز ادعا میکنند سفارشها گاهی با اهرم و قیمت بدتر از درخواستشده اجرا میشوند (برای مثال سفارش با اهرم ۱:۳۰۰۰ عملاً با ۱:۵۰۰ و دورتر از نقطهٔ ورود پر شده است).
هزینههایی که در تبلیغات دیده نمیشوند اما از جیب شما کم میکنند.
| نوع کارمزد | وضعیت | توضیح |
|---|---|---|
| کارمزد برداشت | ۰.۵٪ تا ۱.۸٪ | روی کارت تا ۱.۸٪ — بسیاری از رقبا رایگاناند |
| سواپ شبانه | بالاتر از میانگین | روی EURUSD، GBPJPY و XAUUSD بالاتر از استاندارد بازار |
| اسپرد حساب Standard | بالاتر از میانگین | بهعلاوهٔ کمیسیون روی برخی داراییها (غیرمعمول) |
| تبدیل ارز | دارد | روی واریزهای غیر دلاری اعمال میشود |
| مکانیزم بونوس | ریسک بالا | حذف خودکار اعتبار هنگام افت اکوییتی |
| کارمزد عدم فعالیت | ندارد | تنها نکتهٔ مثبت واقعی در بخش هزینهها |
| کارمزد واریز | بازپرداخت | بروکر هزینه واریز را جبران میکند |
چون همهٔ نهادهای AMarkets آفشور و بدون مجوز فارکس هستند، هیچ مرجع دولتی بر اجرای سفارشها، تفکیک وجوه مشتری یا کفایت سرمایه نظارت نمیکند. اگر AMarkets پول شما را نگه دارد، تنها راه شما شکایت به Financial Commission است که نه میتواند بروکرِ همکارینکرده را مجبور کند و نه بیش از ۲۰٬۰۰۰ یورو جبران میکند.
این یعنی برای معاملهگر ایرانی که اغلب از طریق VPN به سایت دسترسی دارد، در عمل هیچ حمایت قانونی مؤثری وجود ندارد.
اگر بهدنبال بروکری با شفافیت بیشتر و شرایط منصفانهتر برای معاملهگران ایرانی هستید، بروکر WM Markets در بررسی مستقل بروکر آلارم امتیاز بالاتری کسب کرده است.